ToploMarket (Website: ) behauptet, eine Kryptobörse zu sein, jedoch hat sie in letzter Zeit erhebliche Wachsamkeit und negative Aufmerksamkeit aus verschiedenen Kreisen auf sich gezogen. Mehrere internationale Aufsichtsbehörden und Drittmedien weisen darauf hin, dass diese Börse unautorisierte Finanzdienstleistungen anbietet und mit Kapitalrisiken behaftet ist, was die Sicherheit der Nutzergelder schwerwiegend gefährdet. Im Folgenden wird in Frage-Antwort-Form aus der professionellen Perspektive der deutschen Kanzlei Lehmann Rechtsanwaltskanzlei der wesentliche rechtliche sowie praktische Risikofaktor von ToploMarket erläutert.

Wurde die Börse von den Behörden offiziell verwarnt?

Rechtsanwalt Lehmann: ToploMarket (Website: ) wurde am 28. Oktober 2025 von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) öffentlich verwarnt. Die BaFin klassifizierte diese Börse ausdrücklich als „Anbieter unautorisierter Finanz-, Investitions- und Kryptowerte-Dienstleistungen“, riet den Verbrauchern, von dieser Börse Abstand zu nehmen, und wies darauf hin, dass keine Genehmigung für Finanzgeschäfte vorliegt.

Wird die Börse reguliert?

Rechtsanwalt Lehmann: ToploMarket hat weder in Deutschland eine Bank- oder Finanzlizenz erhalten noch ist sie bei den Aufsichtsbehörden führender Länder und Regionen wie SEC, CFTC, FCA oder ASIC registriert. Dieser fehlende Regulierungsstatus bedeutet, dass Nutzer im Falle von Streitigkeiten keinen unabhängigen rechtlichen Schutz durch Dritte in Anspruch nehmen können und die Sicherheit der Gelder nicht gewährleistet werden kann.

Ist die Informationslage der Börse transparent?

Rechtsanwalt Lehmann: Die Börse veröffentlicht auf ihrer Webseite keinerlei Unternehmensregistrierungsinformationen, Namen der Verantwortlichen oder gültige Kontaktangaben, sodass weder der tatsächliche Betreiber noch der Standort ermittelt werden können. Der Mangel an transparenter Informationsoffenlegung erschwert Untersuchungen und die Zuweisung von Verantwortlichkeiten – ein typisches Merkmal von hochriskanten Investitionen beziehungsweise potenziell betrügerischen Börsen.

Welche Probleme haben Nutzer bei der Verwendung erlebt?

Rechtsanwalt Lehmann: Zahlreiche Nutzer berichten, dass sie bei ToploMarket mit schwerwiegenden Problemen wie nicht abrufbaren Geldern, grundlos eingefrorenen Konten sowie extrem verzögertem oder sogar unterbrochenem Kundenservice konfrontiert wurden. Einige Nutzer gaben an, dass anfänglich kleine Abhebungen möglich waren, jedoch mit zunehmender Investitionssumme die Gelder kaum noch abgehoben werden können und zusätzlich diverse „Gebühren“ oder „Versicherungsprämien“ verlangt wurden.

Gibt es Hinweise auf irreführende oder betrügerische Praktiken gegenüber Investoren?

Rechtsanwalt Lehmann: Mehrere unabhängige Bewertungen und Nutzerbeschwerden deuten darauf hin, dass ToploMarket mit Versprechungen von „hohen Renditen“, „null Risiko“ und einem „schnellen Weg zum Reichtum“ Investoren anlockt und sie anschließend gewaltsam zu weiteren Investitionen oder zusätzlichen Zahlungen zwingt. Diese Vorgehensweise ähnelt den typischen Mustern von Internet-Investitionsbetrug.

Bedeutet eine hohe Website-Bewertung automatisch, dass die Börse sicher ist?

Rechtsanwalt Lehmann: Zwar haben Drittanbieter-Websites wie Scamadviser der Börse eine Vertrauenswertung von 76/100 verliehen, weisen aber zugleich darauf hin, dass es sich um einen automatischen Score handelt und die Börse dennoch als hochriskante Finanzdienstleistung einzustufen ist, was weder Compliance noch die Sicherheit der Gelder garantiert. Andere Websites bewerten assoziierte Domains sogar mit nur 25% als extrem vertrauensunwürdig und versehen sie mit zahlreichen Betrugshinweisen.

Was sollte man tun, wenn man bereits betrogen wurde?

Rechtsanwalt Lehmann: Sollten Sie feststellen, dass Sie betrogen wurden, empfehlen wir dringend, sofort alle weiteren Überweisungen und Kommunikationen einzustellen, alle Beweise (wie Überweisungsbelege, Chatprotokolle, Screenshots von Börsenankündigungen usw.) systematisch zu sichern und umgehend Ihre Bank oder den Zahlungsdienstleister zu kontaktieren, um Zahlungen zu stoppen oder rückzufordern. Zusätzlich sollten Sie unverzüglich den örtlichen Strafverfolgungsbehörden oder die Abteilung für Cyberkriminalität Anzeige erstatten. Falls Sie rechtlichen Beistand benötigen, können Sie sich an das Team der Lehmann Rechtsanwaltskanzlei wenden, das Sie bei der Beweissicherung, in Verhandlungen mit der Börse oder den beteiligten Zahlungsdienstleistern unterstützt und Ihnen eine Strategie zur Wahrung Ihrer Rechte anbietet.

Ist es noch möglich, Verluste zurückzuerhalten?

Rechtsanwalt Lehmann: Ob eine Rückforderung der Gelder gelingt, hängt von der Beweissicherung, der Bearbeitungszeit und den eingeschlagenen rechtlichen Mitteln ab. Aufgrund des fehlenden regulatorischen Schutzes der Börse ist die Rückgewinnung der Gelder sehr schwierig. Sollte es jedoch gelingen, rechtzeitig wirksame Beweise zu sichern und von einem Anwaltsteam eine grenzüberschreitende Rückforderungsstrategie entwickelt werden, besteht die Möglichkeit, einen Teil oder den gesamten Verlust zurückzuerlangen.

Anwaltsbewertung: ToploMarket ( ) weist typische Warnsignale wie ein hohes Risiko ohne Regulierung, unvollständige Informationsoffenlegung und Schwierigkeiten bei der Geldauszahlung auf. Investoren sollten äußerst vorsichtig sein und vermeiden, Gelder in schwer überprüfbare Börsen zu investieren. Sollten Sie in entsprechende Streitigkeiten verwickelt werden oder professionelle Beratung zu Ihrer konkreten Anlagesituation benötigen, wenden Sie sich bitte an die Lehmann Rechtsanwaltskanzlei. Wir bieten Ihnen eine kostenlose Erstbegutachtung und eine umfassende, von der Beweissicherung bis hin zur grenzüberschreitenden Wahrung Ihrer Rechte reichende rechtliche Unterstützung, um Ihre Interessen bestmöglich zu schützen.